和歌山の『売らないファイナンシャルプランナー』が第3者の立場から資産運用のアドバイスを行います。
資産運用では『何を買うか』よりも大切なのは、あなたの大事な資産を守るための『資産割合』です。
当事務所にご相談いただくことでこんな状態が手に入ります。
「休日に株価の動向をチェックして一喜一憂する時間を、ご家族とのゴルフや旅行の時間に変えることができる」
「投資のことはプロに任せ、自分は趣味や家族との時間、あるいは本業のビジネスに100%集中できる」
「金融機関からの電話に迷わなくなる」
「自分の資産の現在地が常にクリアになる」
「暴落が来ても、あらかじめ決めたルールがあるため、慌てずにどっしりと構えていられる」
「家族と将来の夢を具体的に語れるようになる」
「投資しない選択」をアドバイスをすることも
金融機関とお付き合いがある方やある程度資産のある方は、
「リスク許容度に適していない商品」「複雑な仕組みの金融商品」などを提案される方も多いのではないでしょうか？
適していない商品に投資してしまうと、不要なコストを払ってしまうことになる可能性がありますので、
その場合は、「投資しない選択」をアドバイスをすることも多いです。
資産規模が大きくなるほど、複雑な投資商品や不要なコストのリスクが増大します。
「お客様に本当に必要な資産運用アドバイスをしたい」
その一心で、私は金融商品を売ることをやめました。
私はかつて証券会社に勤務し、経営者や資産家の方を中心に多くのお客様の資産運用に携わってきました。
しかし、そこにあったのは「お客様のため」という理想とはかけ離れた、
毎月の厳しいノルマという現実でした 。
入社前に描いていた「お客様に適した資産運用をアドバイスする」という仕事は、
金融機関という組織の中では実現できないのだと痛感しました。
組織の利益のために商品を勧めることに強いストレスを感じ、
私は「お客様と100%同じ方向を向けるパートナーでありたい」という想いから、独立を決意しました 。
現在は、特定の金融商品や保険を一切販売しない「第3者の立場」として、
お客様の人生の「目的」を軸にした資産運用をご提案しています。
これまでの相談実績は800件を超え 、資産運用だけでなく相続やライフプランなど、
多角的な視点でお客様の大切な資産を守るお手伝いをしております 。
メディア掲載実績
近代セールス（2026年1月1日号）
資産運用のスタートは「目的」を明確にすることです。
資産運用で一番大事なのは投資対象の選択ではありません。
運用の成果の約9割はアセットアロケーション（資産配分）で決まると言われています。
（※学術的にも証明されている資産運用の原則です）
もちろん何に投資するかは大事ですが、その投資先が将来上がるか下がるかは誰にも予測できません。
将来の予測ができないので、資産運用において考えるべき順番が非常に大事になります。
その中でまず初めに考えないといけないことは、投資の「目的」です。
今から行おうとしている投資は「何のため」のお金で、「いつ」必要になるお金なのかを明確にする必要があります。
例えば、「今から数十年後の老後資金のためのお金」と「数年後に必要になる子供の教育資金のためのお金」であれば、
当然、適した投資対象が変わってきます。
前者はある程度運用期間があるので、リスクを取ることが可能です。
しかし、後者は運用期間が短いので、あまりリスクを取ってしまうとお金を減らしてしまう可能性が出てきます。
このように、多くの方は投資の「目的」ではなく、どこに投資をすればいいかを先に考えてしまいます。
「お金が余っているからどこかに投資しよう！」
「銀行に預けていても仕方ないから、今はやっている分野に投資すれば儲かるかなぁ」など・・・
そうすると、
など、失敗して大きなお金を損してしまう可能性が高まります。
そうならないために、当事務所では以下の順番で相談をすすめていきます。
①現時点での資産状況を把握する
②投資の目的や運用期間を決める
③リスク許容度に応じたポートフォリオ(資産割合)を決める
④投資先を選択する
投資は一つの選択ミスで大きな損を出してしまう可能性があるものなので、
この順番を間違えないことが非常に重要です。
サービスの流れ（無料相談実施中）
- ①60分無料相談
- 現在の資産状況、ポートフォリオの確認など、
聞きたいことがあれば何でもご質問いただけます。
「勧められている金融商品は自分に合っているか」「今の運用方法は間違っていないか」等、セカンドオピニオンとしてもご活用いただけます。
※こちらはオンライン相談で完結するので、遠方の方でも相談可能です。
- ②顧問契約（有料相談）
- キャッシュフロー表を使って、ライフプランを確認し何の「目的」のためにどのくらいのお金が必要なのか確認し、
あなたのリスク許容度に応じたポートフォリオを一緒に考えていきます。
※金融商品の販売や保険の契約は行いません。
また、資産運用と切り離せないのが「税金」と「相続」です。
資産運用だけでなく、次世代への資産承継を見据えた全体最適のアドバイスもさせていただいております。
毎月の顧問料は以下になります。
純資産5000万円未満：月3万円（税別）
純資産5000万円以上、1億円未満：月5万円（税別）
純資産1億円以上、3億円未満：月10万円（税別）
純資産3億円以上：月20万円（税別）
（※純資産は総資産から借入金を引いた金額です）
資産総額の◯％といった手数料体系ではなく、固定の顧問料金制を採用しているため、
資産が増えれば増えるほどお客様にとってのコストパフォーマンスが高まる仕組みです。
- ③継続相談
- 年1回～2回のリバランス（決めた資産割合を元に戻す）を行って運用していきます。
投資は一度のミスで多くのお金を失ってしまう可能性もありますので、
毎月の顧問料は大きく失敗しないための保険料のイメージでお考え下さい。
例えば、投資商品の暴落時にパニックになって、
間違った対応を取ってしまうと大きな損失を招いてしまいますので、
そうならないよう「守り」の役割をさせていただきます。
当事務所では、氾濫する情報の中からお客様にとって「不要なもの」を削ぎ落とし、
シンプルかつ堅実なポートフォリオを維持することを最優先します 。
当事務所が選ばれている理由
- 1 金融商品や保険を売ることを目的にしていない
- 当事務所は金融商品や保険の販売を行っておりません。商品販売による手数料（バックマージン）を目的としないため、「お客様の利益」だけを最優先したアドバイスが可能です。 特定のメーカーに偏ることなく、第三者の視点からお客様のライフプランに本当に必要な選択肢だけをご提案いたします。
- 2 業界15年・相談実績800件超の「生きた知恵」
- 証券会社時代を含め、15年にわたり資産運用の最前線を見てきました。
机上のシミュレーションだけでは分からない、暴落時のリスク管理や現実的な出口戦略を得意としています。
経営者や資産家の方など、800件以上の相談実績から導き出された「失敗しないための知恵」は、多くのお客様から高い評価をいただいております。
- ３ 一涯にわたるパートナーシップ
- 資産運用やライフプランニングは、始めてからが本番です。代表の柴垣は現在40歳。
これから先、お客様が人生の節目を迎える際も、一生涯にわたって伴走し続けることが可能です。
15年以上この業界で培ってきた信頼関係を大切に、末永くサポートさせていただきます。
- ４ 代表である私本人が相談をお受けします
- 相談は基本、代表の柴垣がお受けします。
ですので、誰が相談を受けてくれるのかという不安は一切不要です。
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よくある質問（FAQ）
なぜ相談料が「有料」なのですか？
当事務所は金融機関からの販売手数料（バックマージン）を一切受け取らない「100％お客様視点」のアドバイスを提供しているためです。
一般的な無料相談の多くは、商品の販売手数料で収益を得ていますが、
それでは「本当に良いもの」ではなく「手数料が高いもの」を勧められるリスクがあります 。
顧問料をいただくことで、お客様の利益を最大化することだけに集中できる環境を整えています 。
暴落などが起きたときにパニックにならないための守りとしての「保険料」のようなイメージとお考え下さい。
既に銀行や証券会社の担当者がいますが、相談しても大丈夫ですか？
はい、もちろんです。
セカンドオピニオンとしてのご活用も歓迎しております。
現在提案されている商品が、本当にお客様の目的やリスク許容度に合っているかを、
第3者の立場から客観的に診断いたします 。
金融機関の担当者には聞きにくい「本当のデメリット」についてもお答えします。
資産運用の知識が全くなくても相談していいのでしょうか？
全く問題ありません。
当事務所では、いきなり投資先を決めるのではなく、
まずは「現時点での資産状況」や「運用の目的」を整理するところから始めます。
専門用語をなるべく使わず、キャッシュフロー表などを用いて
視覚的に分かりやすくご説明しますので、ご安心ください。
顧問契約をすると、具体的にどのような頻度で連絡をとりますか？
基本的には年1回〜2回のリバランス（資産割合の調整）を中心に、定期的な面談を行います（オンラインも可）。
もちろん、市場の急変時や「新しい金融商品を勧められて迷っている」といった場合には、
随時LINEやメール、電話でご相談いただけます 。
具体的にどのような投資先を提案してくれるのですか？
当事務所では金融商品や保険商品は扱っておりませんので、特定の銘柄を推奨するのではなく、
お客様のリスク許容度に応じた最適な「資産配分（ポートフォリオ）」を構築することに主眼を置いています。
ですので、投資効率の高いインデックスファンドの活用や、無駄なコストの削減など、長期的に安定して資産を守り育てるための構成を一緒に考えながらご提案していくことになります。
相続や不動産についての相談も可能ですか？
はい、可能です。
代表の柴垣は、資産運用だけでなく、
相続、住宅、ライフプランなど多岐にわたる分野で800件以上の相談実績があります。
資産運用と切り離せない「資産承継」も含めた、幅広い視点でのアドバイスが可能です。
相談場所はどこになりますか？
お客様のプライバシーを最優先し、ご自宅やホテルのラウンジ、またはオンラインなど、ご希望の場所へ伺います。
特定の店舗を持たないことで、質の高いアドバイスを維持しつつ、柔軟な対応を可能にしています。
すでに別のFPや税理士と契約していますが、併用は可能ですか？
はい、可能です。
税務は税理士、資産配分の戦略は当事務所、といった形で役割を分担されているお客様もいらっしゃいます。
相談対応はどこまで可能ですか？
関西を中心に全国対応可能です。
毎月の面談はZoomなどで対応することができますし、顧問契約のお客様の場合は年1～２回はお住まいの地域までお伺いさせていただくことにしております。
60分無料相談はオンライン相談で完結するので、遠方の方でも相談可能です。